Crediti documentari

Webinar: crediti documentari e garanzie bancarie

Incontro di approfondimento sui crediti documentari organizzato da Promos, in collaborazione con Unioncamere Lombardia (30 novembre 2011). Relatori avv. Diego Comba e avv. Monica Rosano.

Il credito documentarioIl credito documentario è un'operazione su documenti, distinta dal contratto sottostante, da quello di trasporto e dalle verifiche della merce. Contempla l'intervento di almeno due banche e va regolata da precisi accordi contrattuali.

Come rendere sicuro il credito documentario?

Il beneficiario di un credito documentario deve valutare il rischio paese e lo standing della banca emittente; richiedere alla propria banca la disponibilità alla conferma del credito o al rilascio dello star del credere; concordare i termini generali dell’operazione; verificare la coerenza tra i documenti richiesti e le condizioni del credito; specificare i termini di resa; presentare i documenti nel rispetto dei requisiti di sostanza e di forma richiesti.

NUU 600: modificare un credito documentarioLe Norme ed Usi Uniformi relativi ai Crediti Documentari NUU 600/07, disciplinano all’art. 10 le «Modifiche» al credito documentario, in parte riprendendo quanto affermato nell’art. 9 della precedente Pubblicazione 500, in parte introducendo importanti novità.

Glossario crediti documentari

Oltre al video seminario sui crediti documentari abbiamo anche realizzato un glossario che spiega il significato dei termini più utilizzati.

Parti attive nel credito documentarioIl compratore importatore dispone come ordinante l’apertura del credito da parte della sua banca. La banca del compratore apre il credito e si impegna nei confronti del beneficiario. La banca del venditore notifica il credito (a meno che non le venga richiesto anche di confermarlo). Il venditore esportatore beneficiario presenta i documenti richiesti nei termini e alle condizioni stabilite.

Il ruolo delle bancheIn certi casi i problemi che le imprese si trovano ad affrontare nel caso di pagamento a mezzo credito documentario sono dovuti alla scarsa conoscenza del ruolo e della funzione assunta dalle banche coinvolte in tale operazione.

Tipi di creditoOltre alla forma "classica" il credito documentario può assumere altre tipologie, destinate a soddisfare diverse esigenze.
Consideriamo il credito trasferibile, il credito sussidiario, quello rotativo e quello di anticipazione.

Le UCP 600Le Norme ed Usi Uniformi relative ai crediti documentari, contenute nella Pubblicazione numero 600 della Camera di Commercio Internazionale di Parigi, sono in vigore dal 1° luglio 2007.

Il credito rotativo (Revolving LC)Per credito rotativo, meglio conosciuto come ”revolving credit“, si intende una singola lettera di credito che copre spedizioni multiple di merceologie omogenee frazionate nel tempo.