Credito documentario

Il compratore (ordinante) incarica la propria banca di mettere a disposizione del venditore (beneficiario), per un certo periodo di tempo, una data somma incassabile solo contro consegna, entro i termini stabiliti, dei documenti indicati nell'ordine di apertura del credito (attestanti, fra l'altro, l'avvenuta spedizione della merce).

Il compratore può stabilire che la banca:

  • paghi al venditore una determinata somma, a vista o a scadenza (pagamento a vista o differito)
  • accetti e paghi alla scadenza le tratte emesse dal venditore (accettazione)
  • paghi ai traenti e/o ai portatori di buona fede le tratte emesse dal venditore e/o i documenti presentati a fronte del credito (negoziazione).

La banca incaricata (banca emittente) può autorizzare un'altra banca (banca designata) ad eseguire la prestazione pecuniaria indicata dal compratore.

La banca, che opera unicamente sulla base dei documenti, verifica la regolarità formale dei documenti presentati dal venditore e garantisce il rispetto dei termini e delle condizioni del credito (importo e modalità di pagamento, termini di presentazione, caratteristiche essenziali dei documenti, modalità di trasporto e di assicurazione, ecc.).

Glossario
Intrastat Sistema di rilevazione dei dati relativi agli scambi di beni e servizi in ambito intracomunitario.
Informazione tariffaria vincolante La corretta classificazione delle merci importate assume importanza rilevante per l’operatore economico, poiché dall’esatta attribuzione ...
Ingiunzione di pagamento europea Il 12 dicembre 2008 è entrato in vigore il Regolamento CE n. 1896/2006 che istituisce un procedimento europeo d’ingiunzione di pagamento. ...
Filiale (Subsidiary) Società giuridicamente autonoma controllata da una società madre.
Importazione definitiva Con la dichiarazione di importazione definitiva si sottopone la merce a due distinti regimi.
Incoterms (International Commercial Terms) Regole elaborate dalla Camera di Commercio Internazionale per individuare responsabilità, spese e rischi collegati alla consegna della merce nei contratti di compravendita internazionale.
Fast Track L'espressione "corsia preferenziale" viene utilizzata negli USA per indicare la procedura parlamentare di autorizzazione a concludere ...
Minimum premium benchmark (Mbp) Tassi minimi di premio assicurativo stabiliti in sede Ocse a fronte di assicurazioni del rischio politico, in relazione al rischio del paese debitore, alla durata dell'operazione e alla valuta di finanziamento (euro o dollaro).
Monterrey consensus Programma di globalizzazione firmato nel marzo 2002 da 50 capi di Stato e di Governo in Messico